La Superfinanciera advierte la ciudadanía que cuide sus recursos y no se deje engañar, ya que hay distintos métodos de captación ilegal que no están respaldados por la entidad. Si estas inversiones no están avaladas, no hay manera de conseguir respuesta ante alguna reclamación.  

A continuación, una lista de inversiones que no están autorizadas por la Superfinanciera para administrar, aprovechar e invertir dinero captado de forma masiva del público en general, junto con algunas de las preguntas más frecuentes:  

1. Forex

¿Puedo invertir en Forex? 

El Forex se puede entender como un mercado electrónico de divisas donde se compra y se venden divisas.  

LaSuperintendencia Financiera de Colombia destaca que, es una decisión muy personal, pero se debe tener en cuenta que estas plataformas están fuera del país, por lo que al evaluar los riesgos que ello implica se debe verificar qué autoridades ejercen control y supervisión sobre ellas o ante quién se puede acudir en caso de tener inconvenientes.  

¿Existen en Colombia plataformas autorizadas para realizar operaciones Forex?

No. En la actualidad no hay ninguna plataforma autorizada por la Superfinanciera para operar o promocionar el mercado Forex dentro del territorio nacional.   

¿Quién asume los riesgos de las inversiones que se hagan en las plataformas Forex?  

Una de las características del mercado Forex es que los riesgos de contraparte son asumidos en su totalidad por el inversionista.  

2. Falsos prestamistas

¿Cómo puedo identificar un falso prestamista?  

Observa la siguiente infografía de la Superintendencia Financiera de Colombia y conoce las características que te permitirán identificar cómo operan los falsos prestamistas:   

¿En dónde puedo verificar si firmas que dicen ser vigiladas por la Superintendencia Financiera realmente lo son?  

Puedes consultar la lista de entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia, ingresando al siguiente enlace http://ow.ly/scnJ50zGm5w.   

¿Qué debo tener en cuenta si para pedir un préstamo me exigen consignar dinero previamente?  

Es un engaño. Debes estar alerta cuando te ofrezcan créditos por sumas muy superiores a las que solicitaste o te exijan realizar pagos previos como condición para desembolsar el préstamo.  

3. Pirámides

¿Debo sospechar si me ofrecen participar en un negocio en el que me exigen vincular a otros para ganar dinero?  

La Superintendencia Financiera de Colombia alerta al público en general que personas inescrupulosas promocionan negocios sofisticados, inversiones y acceso a supuestas ganancias por el hecho de entregar recursos y vincular a más personas.  

¿Qué debo hacer si me ofrecen vincularme a un negocio en el que prometen altas rentabilidades sin ninguna justificación financiera?  

Cuida tu dinero y no participes en negocios en los que no hay claridad en el origen de las supuestas ganancias pues éstas provienen únicamente de la vinculación de otras personas y no de la venta de algún bien o servicio.  

¿Ante quién puedo denunciar si me ofrecen participar en negocios con ganancias exorbitantes, las cuales se obtienen únicamente vinculando a mis amigos o familiares al esquema?

Si tienes sabes de actividades de captación ilegal de recursos puedes ponerlo en conocimiento de las siguientes autoridades: Superintendencia Financiera de Colombia, Superintendencia de Sociedades, Superintendencia de Economía Solidaria, Fiscalía General de la Nación, Policía Nacional y Alcaldías Locales.   

4. La Superfinaciera también advierte sobre el Phishing

La entidad destaca que existen técnicas a través de las cuales delincuentes buscan obtener la información de productos financieros para cometer delitos. Esto se conoce como phishing.   

Es una práctica de suplantación de identidad digital, en la que el ciberdelincuente se hace pasar por una empresa o persona conocida y a través de una comunicación no oficial en algún medio electrónico intenta obtener datos personales e información financiera.  

Sin embargo, esta técnica también se presenta a través de redes sociales cuando los ciberdelincuentes buscan accedas a enlaces o publicaciones fraudulentas con el fin de obtener información confidencial.  

Si quieres conocer más recomendaciones para evitar ser víctima de los estafadores, te invitamos a consultar la cartilla de la Superintendencia Financiera de Colombia ‘ABC de la captación ilegal de recursos y otras actividades defraudatorias o no autorizadas’, ingresando a https://bit.ly/3hJ6tgY.  

Ten en cuenta todas las recomendaciones de la Superfinanciera para cuidar tus inversiones y tu dinero. ¡No caigas en la trampa!